Здрастуйте! у цій статті ми познайомимо вас з таким видом інвесторів, як бізнес-ангели, які все частіше беруть участь в нових проектах. це новий вид діяльності, що викликає чимало запитань з боку майбутніх підприємців. Ви дізнаєтеся кого називають “бізнес-ангел”, про напрямки і методи їх роботи і багато іншого.
Хто такі бізнес-ангели
Більшість бізнес-ідей так і залишиться на папері або в умах талановитих стартаперів, якщо не підкріпити їх фінансовими інвестиціями. Залучити великі венчурні фонди або банківські кредити в ризиковані проекти вдається вкрай рідко. У такій ситуації на допомогу можуть прийти бізнес-ангели. Цей вид інвесторів являє собою приватних осіб або компанії, що інвестують власні гроші в цікаві інноваційні проекти і технології.
Деякі економісти вважають таких ангелів однією з важливих складових сучасної економіки. Вперше цей красивий термін був застосований в 20-х роках минулого століття. Ними називали багатих шанувальників театру, які фінансували деякі вистави і постановки. У 1978 році він отримав нове застосування завдяки роботі американського професора вільяма ветцеля. Він іменував так приватних інвесторів, що підтримують перспективні стартапи на початковому етапі.
бізнес-ангелами (business angels) називають професійних інвесторів, які включаються в підтримку нового проекту на самій початковій стадії.
їх можна охарактеризувати як:
- фізична або юридична особа, успішний бізнесмен або топ-менеджер, який має досвід роботи з власним бізнесом або великими підприємствами;
- успішний зрілий чоловік до 65 років з багатим досвідом управлінця на різних посадах;
- багата людина з солідним капіталом (більше 20% бізнес-ангелів є офіційними мільйонерами).
Багато таких підприємців успішно запустили свій бізнес і з задоволенням цікавляться новими течіями і віяннями в сфері стартапів. Нерідко вони підбирають новий проект, керуючись не тільки цифрами і презентаційними макетами. Розвинене фінансове чуття і симпатії у великій мірі впливають на прийняття рішення, і бажання взятися за ризиковану ідею.
основні напрямки діяльності бізнес-ангелів:
- вкладення грошових коштів в різні проекти. Більшість цікавиться сферою високих технологій, штучного інтелекту, медициною та інтернет-розробками;
- допомога новим бізнес-ідеям на етапі становлення. Нерідкі ситуації, коли потенційний інвестор починає співпрацю на стадії посіву і перших напрацювань, зацікавлений першими результатами;
- підтримка фінансами стартапу в самий проблемний період не тільки інвестиціями, а й діловими порадами, безкоштовною юридичною допомогою.
Багато business angels стають наставниками у своїх проектах, допомагаючи команді стартаперів зорієнтуватися в тонкощах підприємницької діяльності.
Основні переваги
Бізнес-ангели частіше працюють з проектами, які малоцікаві для великих венчурних фондів або кредитних організацій.
серед інших переваг цих неформальних приватних інвесторів:
- воліють заходи з високим ступенем ризику і часто стають для них єдиним джерелом фінансування;
- можуть працювати з невеликими сумами, заповнюючи нішу, невигідну для великих фондів;
- працюють практично в будь-якій галузі, розглядають різні ідеї( навіть самі неординарні і незвичайні);
- виявляють лояльність і гнучкість при роботі з проектами. У них більш проста і зрозуміла процедура фінансування і прийнятні ставки доходу, які роблять співпрацю взаємовигідною;
- можуть поділитися накопиченим досвідом роботи в подібній сфері, допомагаючи подолати підводні камені в бізнесі;
- вкладення інвесторів не передбачають великих відсотків, страховок або касових платежів;
- додатково можуть стати кредитним поручителем, значно піднімаючи рейтинги своєю співпрацею;
- мають розширену географію в порівнянні з венчурними фондами;
- стають своєрідним стартовим майданчиком, підштовхуючи стартап до успіху і прибутку.
Діяльність у багатьох питаннях нагадує співпрацю з венчурними фондами, але протікає більш комфортно і просто. Після “розкрутки” проекту більшість залишає його, перепродуючи акції або частку іншим інвесторам. Це вигідний бізнес, здатний принести збільшення вкладених коштів до 200%.
Види бізнес-ангелів
При пошуку потенційного приватного інвестора серед бізнес-ангелів команді стартаперів слід враховувати їх сферу діяльності та інтересів.
існує кілька виділених типів:
- підприємницькі : поєднують власний бізнес та інвестування в інноваційні бізнес-проекти, вкладаючи великі суми. Зважаючи на зайнятість на власних підприємствах рідко втручаються в управління стартапами.
- професійні : інвестують різні суми без певної межі. Вони працюють тільки зі стартапами, напрямок діяльності в яких їм знайоме і зрозуміло. Воліють інвестувати спільно з іншими бізнес-ангелами або приватними особами.
- ентузіасти : оперують невеликими сумами, звертаючи увагу відразу на кілька розробок. Вони не вивчають профіль діяльності потенційного проекту і не втручаються в процес керівництва;
- мікроуправляющіе : одночасно беруть участь в декількох компаніях, вкладають різні суми. Вони вважають за краще не тільки вникати в діяльність своїх проектів, а й претендують на управлінські місця, частку в раді директорів. Це допомагає їм контролювати витрати капіталовкладень і розподіл прибутку.
- корпоративні : до них відносяться колишні управлінці відомих компаній, які отримали пристойну винагороду при звільненні. Його і вкладають у розвиток стартапів у прагненні примножити прибуток. Рідко курують більше одного проекту і прагнуть брати участь в їх управлінні;
Це особливий вид підприємництва, спрямований на отримання прибутку. Правильний розрахунок і ділове чуття допомагають заробляти їм до 70% з одного проекту.
Відмінність ангелів від інших інвесторів
1 неформальні інвестори все частіше беруть участь у нових проектах, підтримуючи недосвідчених підприємців і стартаперів. Головна відмінність від кредитних організацій і венчурних фондів – вкладення тільки особистого капіталу, в той час як перші використовують залучені кошти.
Венчурні фонди уважно і довго вивчають кожен варіант, прагматично прораховуючи ризики. Ангели іноді діють інтуїтивно і вкладають кошти в конкретну людину, яка змогла заразити ідеєю. Аналіз бізнес-плану і розрахунок рівня прибутку присутній в їх стратегії, але особиста залученість і інтерес часто перемагають прагматизм.
Зустріч з бізнес-ангелом більш імовірна для підприємців-початківців, ніж прийом у венчурному фонді. Багато хто має свої сайти і відкриті для молоді, із задоволенням відвідують технічні виставки та спеціалізовані заходи. Завдяки цьому виду приватних інвесторів свого часу з’явилися такі бренди, як google, yahoo і amazon.
Основні методи ангелів
У своїй інвестиційній діяльності бізнес-ангели активно використовують хороші відносини в колі фінансистів, зв’язки з колегами та іншими підприємцями.
для розробки нового проекту використовується відразу кілька методик:
- застосовується техніка венчурного капіталу. Вона означає вкладення коштів на довгий термін в обмін на відсотки від акцій майбутньої компанії;
- використовується багатий особистий досвід і економічні знання в обраній сфері діяльності;
- різними способами підвищується інвестиційна привабливість стартапу в очах венчурних фондів і великих бізнесменів;
6 залучаються зацікавлені приватні інвестори для скорочення ризику і підвищення обсягу вкладень.
Для кожного підприємства розробляється індивідуальний підхід, який допомагає уникнути проблем на етапі становлення і швидше виводить його в прибуткові. Нові інвестори можуть приєднуватися на різних стадіях після підвищення привабливості та перспектив.
Де знайти свого інвестора
Бізнес-ангели досить відкриті для нових проектів. Вони мають власні сайти та електронні адреси, на які можна надсилати напрацювання таПропозиція. Вони відвідують інноваційні та ділові форуми, об’єднуються в спеціальні асоціації.
найбільш відомі вітчизняні об’єднання:
- національна асоціація бізнес-ангелів, що пропонує у вільному доступі цілий реєстр зацікавлених інвесторів;
- санкт-петербурзька організація;
- клуб інвесторів сколково;
- фонд розвитку інтернет-ініціатив, що займається спонсоруванням проектів на стадії посіву.
Інноваційні пропозиції можна відправляти на відкриті майданчики в інтернеті типу startupstep або askcap. Досвідчені інвестори постійно моніторять їх у пошуках перспективних варіантів, наймають спеціальних агентів з пошуку вигідних проектів. Такі сайти-майданчики допомагають талановитим підприємцям заявити про свою ідею і запропонувати її всім зацікавленим бізнес-ангелам.
Список топ-10 відомих бізнес-ангелів в росії
В інновації та технічні розробки вкладає чимало приватних інвесторів. З кожним роком в цій сфері з’являються нові особи, зацікавлені в отриманні прибутку і примноженні своїх капіталів. На основі кількості успішно реалізованих проектів і рівня ділової активності можна скласти рейтинг найбільш відомих бізнес-ангелів:
- ігор мацанюк : бізнесмен професійно займається підтримкою ігрових і мобільних додатків, беручи участь щорічно в десятках цікавих проектів. Він готовий вкласти до 1 млн.доларів в перспективну ідею. Засновник відомої стартап-академії farminers є бізнес-ангелом для проектів proberry і mywardrobe.
- олександр румянцев : найактивніший приватний інвестор в 2016 році, успішно реалізував 11 проектів. На цьому ринку підприємець-новачок, але вражає діловим чуттям. Середня вкладена сума варіюється від 15 до 30 тис.доларів. Особливо цікавими та перспективними вважає інновації, пов’язані з екологією та фінансовими технологіями.
- борис жилін : один з найбільш гнучких бізнес-ангелів, що має в своєму списку за рік 13 угод. Проживаючи в швейцарії, він цікавиться російськими стартапами, спрямованими на масового споживача. Завдяки його фінансовій підтримці виник сервіс з ремонту квартир» зроблено”, функціональні служби-додатки foodfox і uberchef.
- олександр бородич : інвестор активно вкладає власні кошти в зарубіжні та вітчизняні розробки. У його портфелі з 22 проінвестованих ідей переважають мобільні додатки, інтернет-освіта і торгові сервіси. Найбільш популярні серед споживачів vkreader, презентаційна платформа conferencecast і проект colorizza. Бородич вважає за краще працювати з партнерами і включатися в співпрацю на ранній стадії.
- олексій басов : відомий менеджер серйозно займається перспективними бізнес-проектами в сфері рекламних і соціальних технологій. Віце-президент “ростелекому” фінансує цікаві проекти і просуває власний бізнес. У нього всього 4 угоди за останній рік, але середній чек досить значний – до 300 тис.доларів. Він любить працювати на етапі посіву і без залучення партнерів, намагаючись брати участь в управлінні стартапом.
- віталій полєхін : російський підприємець керує клубом інвестором при московській школі управління «сколково». Його приваблюють охорона здоров’я, інтернет-освіта та технології. Серед значного портфеля з 25 проектів активно використовуються printio.ru,» кнопка життя ” і eduson.tv. Інвестор працює у співпраці з іншими ангелами, включаючись у фінансування на різних стадіях.
- едуард фияксель : відомий приватний інвестор зробив перше капіталовкладення ще 15 років тому. Він не афішує реалізовані проекти,але середній чек становить не менше 100 тис. Доларів. Чинного президента асоціації російських бізнес-ангелів “стартові інвестиції” залучають інноваційні ідеї у сфері енергозбереження, комунікацій та it. Крім підприємницької діяльності, едуард аркадійович ділиться знаннями зі студентами нижегородського університету, видає унікальні книги з менеджменту та маркетингу.
- андрій головін : підприємець активно займається інвестуванням з 1990 року, самостійно веде близько 16 проектів. Визнає, що втратив понад 40% вкладених коштів, але готовий вкласти в ідею не менше 100 тис.доларів. Серед відомих розробок комерційні сервіси» рублівка”, mycreditinfo і imp commerce. Бізнесмен вважає за краще працювати з фінансовими та комерційними сервісами.
- павло черкашин : успішний управлінець і бізнесмен будував свою кар’єру в sputnik labs і microsoft. В даний час його сфера інтересів – інвестиції в нестандартні проекти на території сша і росії. Його приваблюють розробки для соціальних мереж, розважальні та соціальні сервіси. У» послужному “списку – фото-додаток” минутта», “веббанкир” і adwired. Залучення в інвестування партнерів з венчурних фондів дозволило підняти середній чек до 300 тис.доларів.
- ігор рябенький : у списку проектів цього відомого бізнес-ангела не менше 60 стартапів. Має престижну нагороду» ангел року ” за версією наба за 2013 рік. Разом з іншими приватними інвесторами підтримав і допоміг реалізувати такі сервіси і додатки, як lingualeo, eruditor і «онлайнбілет.рф”. Талановитий підприємець працює з проектами в багатьох країнах світу, включаючи ізраїль, росію і сша. Його особистому фонду altair seed fund довіряють кошти багато іменитих бізнесменів, які бажають підвищити прибуток і брати участь в нових підприємствах.
Це лише невеликий список бізнес-ангелів, які здатні підтримати інноваційне починання, вкласти власні гроші в проект на початковій стадії.
Як залучити інвестора у свій бізнес
Головна рекомендація підприємцям-початківцям-шукати потенційного спонсора, який буде розуміти вашу роботу і ідею. Розумний і досвідчений бізнесмен допоможе порадами, зможе утримати стартап на плаву.
існує певний алгоритм з пошуку та залучення приватного бізнес-ангела у свій проект:
- розробка унікальної бізнес-ідеї. команді стартаперів необхідно ретельно вивчити ринок подібних послуг і товарів, зрозуміти його потреби і особливості. Це допоможе виділити важливі моменти при підготовці до розмови з інвестором, обґрунтувати важливість взаємовигідного співробітництва та актуальність всього проекту;
- вивчення цільової аудиторії . Більш високі шанси на успіх у ідей, спрямованих на задоволення масових споживачів. Це обіцяє ангелу швидке повернення вкладених коштів і підвищує фінансову привабливість. Тому на презентації слід приділити увагу корисним особливостям майбутнього продукту і його необхідності для всього суспільства;
- створення єдиної команди фахівців . Залучити на свій бік неформального інвестора допоможе професійна команда стартаперів. Союз захоплених ідеєю і підготовлених людей виглядає більш впевнено, ніж одиночний проект;
- складання якісного бізнес-плану . Якщо не виходить самостійно скласти продуманий грамотний бізнес-план з розрахунками, краще звернутися до досвідчених економістів або консалтинговим компаніям. Це допоможе сформувати основу для презентації з реальними цифрами і коефіцієнтами;
- спілкування з інвестором . Це найважливіший етап, що вимагає ретельного опрацювання. Усний виступ або переговори краще підкріпить простими графічними схемами, діаграмами або захоплюючою презентацією.
Необхідно розуміти, що другого шансу справити необхідне враження у стартапера не буде. Тому слід продумати розмову, виключити складну термінологію і пояснення.
Як підготувати якісну презентацію
Найкращим варіантом є підготовлений заздалегідь пітч-невелика презентація, тривалістю від 3 до 10 хвилин.
використовувати можна будь-який зручний спосіб:
- звичайна презентація в комп’ютерному вигляді( power point);
- короткий зміст бізнес-плану або тизер, викладений легкою мовою і без складних розрахунків;
- повний бізнес-план;
- фінансова модель, складена на основі коефіцієнтів планованого прибутку і витрат;
- виготовлення пробного зразка, здатного показати всі позитивні властивості продукту.
Останній варіант більше підходить стартапам, які працюють з програмним продуктом, системами адміністрування або інноваціями в різних сферах. Чим яскравіше і повніше буде представлений проект потенційному інвестору, тим більше шансів отримати його схвалення і фінансові вливання.
Недоліки співпраці з бізнес-ангелами
Не завжди робота з неформальними інвесторами виправдовує очікування команди стартаперів.
вона має цілий ряд недоліків:
- існує ризик зіткнення з недобросовісними підприємцями, які будуть працювати тільки в особистих інтересах, не думати про перспективи фірми;
- рідко продовжують співпрацю, коли стартап переростає в повноцінну прибуткову справу;
- ділової репутації може не вистачити для повноцінних кредитних позик або фінансування банками.
Багато бізнес-ангелів не хочуть працювати з командами з далеких регіонів, тому що бажають підтримувати контакт і певний зв’язок.
Згідно з економічними дослідженнями реалізованих проектів більше 30% всіх приватних інвесторів втрачає вкладені в проекти суми. Тільки 40-45% бізнес-ангелів може похвалитися стабільним доходом. Але завдяки їх вмінню приймати ризиковані рішення щорічно з’являються унікальні розробки і втілюються в реальність сміливі затії.
